Argumento de Manual Jurídico del Mercado Bancario : las Operaciones de Pasivo y las Operaciones Neutras
Encuadernación: Rústica
Colección: Cuadernos de Derecho para ingenieros; 331CAPÍTULO I
LAS OPERACIONES DE PASIVO
1. LOS SERVICIOS DE PAGO. EL SISTEMA NACIONAL DE COMPENSACIÓN ELECTRÓNICA
José Miguel BUENO SÁNCHEZ
1. INTRODUCCIÓN. EL MARCO NORMATIVO. LA NECESIDAD DE ARMONIZACIÓN LEGISLATIVA EN LA UNIÓN EUROPEA
2. LA LEY DE SERVICIOS DE PAGO
2.1. Ámbito de aplicación de la Ley. La Ley no se aplica a toda operación de pago
2.2. Reserva de actividad. Entidades que pueden realizar este tipo de actividades sujetas a intervención administrativa
2.3. Protección del usuario del servicio. Consumidor y usuario del servicio
2.3.1. Información y transparencia
2.3.2. Derechos y obligaciones de las partes en la prestación y utilización de servicio
2.4. Obligaciones del usuario de servicios de pago
2.5. Ejecución de una orden de pago. El desarrollo de la operación
2.5.1. Autorización de las operaciones de pago. Su irrevocabilidad
2.5.2. La recepción de la orden
2.5.3. Plazo de ejecución y fecha de valor de la operación
2.5.4. Posible rechazo de la orden
2.5.5. Gastos de la operación
2.5.6. Responsabilidad en caso de operaciones ejecutadas erróneamente
3. LA LLAMADA ZONA SEPA
3.1. La zona SEPA: definición
3.2. Iniciativa privada y apoyo institucional público
3.3. La zona SEPA: ámbito material y territorial de aplicación. Diferencia con la Directiva de Servicios de Pago (DSP)
3.4. El Reglamento (UE) 260/2012. Transferencias y adeudos domiciliados denominados en euros en la Unión
4. EL SISTEMA NACIONAL DE COMPENSACIÓN ELECTRÓNICA (SNCE)
4.1. Noción del Sistema. Titular de su gestión
4.2. Modo de practicarse la compensación en el SNCE
4.3. Liquidación de las operaciones. Sistema TARGET2
5. BIBLIOGRAFÍA
2. EL DEPÓSITO DE DINERO. LA IMPOSICIÓN A PLAZO FIJO
Ander VALVERDE GONZÁLEZ-MOREJÓN
1. CONCEPTO Y NATURALEZA JURÍDICA
2. MARCO NORMATIVO
3. CLASES DE DEPÓSITO
3.1. Depósito o imposición a plazo fijo
3.2. Depósito a la vista
4. PARTES DEL CONTRATO
4.1. El depositario - la actividad reservada de las entidades de crédito
4.2. El depositante - la titularidad individual y colectiva
4.3. La protección del depositante - el Fondo de Garantía de Depósitos
5. CARACTERES DEL CONTRATO DE DEPÓSITO
5.1. Contrato real
5.2. Contrato traslativo de dominio
5.3. Contrato unilateral
5.4. Contrato no formal
6. CONTENIDO DEL CONTRATO DE DEPÓSITO O IMPOSICIÓN A PLAZO FIJO
6.1. Obligaciones del depositario
6.1.1. Devolución de la cantidad depositada
6.1.2. Pago de intereses del saldo acreedor al tipo pactado
6.1.3. Información y transparencia
6.1.4. Deber de secreto bancario
6.2. Obligaciones del depositante
7. LA COMPENSACIÓN ENTRE CUENTAS
8. EXTINCIÒN DEL CONTRATO
9. LOS DEPÓSITOS EN EL CONTEXTO DE LAS OPERACIONES EN LAS QUE GENERALMENTE PARTICIPAN INGENIEROS - «PROJECT FINANCE»
10. BIBLIOGRAFÍA
3. LA CUENTA CORRIENTE. EL DESCUBIERTO
Encarna CORDERO LOBATO
1. CONCEPTO DE CUENTA CORRIENTE BANCARIA
2. RÉGIMEN JURÍDICO APLICABLE A LA CUENTA CORRIENTE BANCARIA
3. LA TITULARIDAD DE LA CUENTA CORRIENTE BANCARIA
3.1. Titulares, autorizados para disponer y representantes del titular
3.2. La pluralidad de titulares
3.2.1. Diversidad de relaciones jurídicas y modalidades
3.2.2. Titularidad mancomunada
3.2.3. Titularidad solidaria o indistinta
4. CARACTERES DEL CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE
4.1. Contrato consensual, no formal
4.2. Contrato de tracto sucesivo
4.3. Puede ser bilateral o unilateral, oneroso o gratuito
5. CONTENIDO DEL CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE
5.1. Obligaciones de la entidad
5.1.1. Realizar los adeudos y abonos de acuerdo con las instrucciones del cliente
5.1.2. En particular, la responsabilidad de la entidad por las irregularidades en la prestación del servicio de caja
5.1.3. En concreto, la obligación de permitir actos de disposición sobre el saldo y facilitar los medios necesarios para ello
5.1.4. Obligación de efectuar las anotaciones contables y la actualización puntual del saldo mediante una compensación automática
5.1.5. En su caso, obligación de pagar los intereses estipulados sobre el saldo
5.1.6. Obligaciones de información sobre el estado de la cuenta
5.1.7. El problema de la aprobación por el cliente de los extractos bancarios
5.2. Obligaciones del cliente
5.2.1. En su caso, pago de las comisiones pactadas
5.2.2. Pago de descubiertos y costes financieros del descubierto
6. LA TERMINACIÓN DEL CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE
7. EL DESCUBIERTO EN CUENTA CORRIENTE
7.1. Concepto de descubierto
7.2. Régimen jurídico aplicable al descubierto
7.3. Clases de descubierto
7.3.1. Descubierto pactado
7.3.2. Descubierto tácito
7.4. Obligaciones de las entidades relativas al descubierto en cuenta corriente
7.4.1. Obligaciones relacionadas con el descubierto pactado
7.4.1.1. Información en la publicidad y comunicaciones comerciales
7.4.1.2. Información previa al contrato con posibilidad de descubierto
7.4.1.3. Contenido del contrato que prevea un descubierto
7.4.1.4. Obligación de información periódica al consumidor
7.4.1.5. La entidad no puede cobrar compensación en caso de reembolso anticipado del descubierto pactado
7.4.2. Obligaciones relativas al descubierto tácito
7.4.2.1. Publicación de comisiones, tipos de interés y recargos aplicables
7.4.2.2. Límite a los tipos de interés aplicables
7.4.2.3. La información ha de suministrarse periódicamente
7.5. Obligaciones del cliente en los descubiertos en cuenta corriente
8. BIBLIOGRAFÍA
4. LAS TARJETAS BANCARIAS Y LOS CAJEROS AUTOMÁTICOS
Fernando QUICIOS DORADO
Jorge RODRÍGUEZ DE LA RUBIA ÁVILA
1. LAS TARJETAS BANCARIAS
1.1. Concepto y tipología
1.1.1. Tarjetas de crédito
1.1.2. Tarjetas de débito
1.1.3. Tarjetas prepago o monedero
1.2. Sujetos participantes en relación con las tarjetas bancarias
1.3. El contrato de tarjeta. El contrato marco
1.4. Derechos y obligaciones del titular y de la entidad emisora en relación con la tarjeta, su utilización y la autorización de operaciones
1.4.1. Obligaciones del titular en relación con la utilización de la tarjeta
1.4.2. Obligaciones del emisor y el titular de la tarjeta en relación con los elementos de seguridad personalizados de ésta
1.4.3. Prestación y retirada del consentimiento a la realización de operaciones de pago con tarjeta
1.4.4. Sustracción y extravío de la tarjeta y utilizaciones no autorizadas
1.4.5. Deber del emisor de abstenerse de enviar tarjetas no solicitadas
1.4.6. Bloqueo y sustitución de tarjetas
1.5. Algunas notas sobre ciertos gastos y reducciones aplicables a la utilización de tarjetas
2. LOS CAJEROS AUTOMÁTICOS
2.1. Concepto
2.2. La aplicación de la LSP en relación con los cajeros automáticos
2.3. La incidencia de la normativa reguladora de los servicios bancarios, en particular la Orden 2899/2011
3. BIBLIOGRAFÍA
5. EL DEPÓSITO Y ADMINISTRACIÓN DE VALORES
Vicente CONDE VIÑUELAS
1. CONCEPTO Y NATURALEZA JURÍDICA
2. MARCO NORMATIVO
3. PARTES DEL CONTRATO
3.1. La entidad depositaria
3.2. El inversor depositante
4. DOCUMENTACIÓN DEL CONTRATO
5. CONTENIDO DEL CONTRATO: LAS OBLIGACIONES DE LAS PARTES
5.1. Obligaciones de la entidad depositaria
5.1.1. Custodia de los valores
5.1.2. Administración de los valores
5.1.3. No utilización de los valores depositados
5.1.4. Restitución de los valores
5.1.5. Obligaciones de información
5.2. Obligaciones del depositante
5.2.1. Pago de la retribución
5.2.2. Reembolso de gastos
5.2.3. Apoderamiento frente a entidades participantes en Iberclear
6. EXTINCIÓN DEL CONTRATO
7. BIBLIOGRAFÍA
6. EL DEPÓSITO INTERBANCARIO
Juan Ignacio VERGARA MAÑERU
1. INTRODUCCIÓN
2. NATURALEZA JURÍDICA Y PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS
2.1. Depósito irregular o de uso
2.2. Depósito a plazo
2.3. Conclusiones sobre la naturaleza jurídica y características de los depósitos interbancarios
3. OPERACIÓN ENTRE ENTIDADES DE CRÉDITO EN EL MERCADO INTERBANCARIO Y LIQUIDACIÓN A TRAVÉS DE TARGET2
4. OPERACIÓN A CORTO PLAZO Y POR IMPORTES INDIVIDUALES ELEVADOS
5. EXCLUSIÓN DE LA COBERTURA OTORGADA POR EL FONDO DE GARANTÍA DE DEPÓSITOS
6. EURIBOR
7. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO II
LAS OPERACIONES NEUTRAS
1. LA TRANSFERENCIA BANCARIA O DE FONDOS. LAS DOMICILIACIONES DE PAGOS
Francisco LEÓN SANZ
Javier GUTIÉRREZ GILSANZ
1. FUNCIÓN ECONÓMICA
2. RÉGIMEN JURÍDICO
3. INFORMACIÓN PREVIA
4. GASTOS DE INFORMACIÓN Y DEMÁS GASTOS APLICABLES
5. LA TRANSFERENCIA
5.1. La orden de transferencia
5.2. La revocabilidad de la orden de transferencia
5.3. Obligaciones del usuario y del proveedor de servicios de pago. En particular, el error
5.4. No ejecución o ejecución defectuosa de la orden de transferencia
5.5. Realización de transferencias no autorizadas
5.6. Referencia a las transferencias indirectas
5.7. Relación jurídica entre el beneficiario y su proveedor de servicios de pago
6. LOS ADEUDOS DOMICILIADOS
7. REFERENCIA A LA RELACIÓN ENTRE EL ORDENANTE DE LA TRANSFERENCIA Y EL BENEFICIARIO DE LA MISMA
8. BIBLIOGRAFIA
2. LA LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE DE VALORES ANOTADOS
Nasif HAMED
1. INTRODUCCIÓN
2. UNA APROXIMACIÓN AL CONCEPTO DE VALORES NEGOCIABLES
3. REPRESENTACIÓN DE LOS VALORES NEGOCIABLES POR MEDIO DE ANOTACIONES EN CUENTA
4. BREVE MENCIÓN A LAS ACCIONES COMO VALORES NEGOCIABLES
5. ENTIDADES ENCARGADAS Y ENTIDADES PARTICIPANTES
6. CONSTITUCIÓN DE LOS VALORES ANOTADOS
6.1. Constancia y publicidad de las características de los valores
6.1.1. Otorgamiento del documento de emisión
6.1.2. Depósito y publicidad del documento de emisión
6.2. Inscripción de los valores en el registro contable
7. REGLAS GENERALES APLICABLES A LA TRANSMISIÓN Y CONSTITUCIÓN DE DERECHOS REALES DE LOS VALORES REPRESENTADOS POR MEDIO DE ANOTACIONES EN CUENTA
8. LEGITIMACIÓN Y CERTIFICADOS DE LEGITIMACIÓN
9. LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE DE VALORES REPRESENTADOS POR MEDIO DE ANOTACIONES EN CUENTA NO ADMITIDOS A NEGOCIACIÓN
10. LLEVANZA DEL REGISTRO CONTABLE DE VALORES REPRESENTADOS POR MEDIO DE ANOTACIONES EN CUENTA DE VALORES ADMITIDOS A NEGOCIACIÓN
11. COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN
12. BIBLIOGRAFÍA
3. LAS CAJAS DE ALQUILER O DE SEGURIDAD
Laura CONDE GARRIDO
1. CONCEPTO Y NATURALEZA JURÍDICA
2. MARCO NORMATIVO
3. DERECHOS Y OBLIGACIONES DE LAS PARTES
3.1. La entidad de crédito
3.1.1. Guarda y custodia de la caja de seguridad
3.1.2. Permitir el acceso del cliente a la caja de seguridad
3.2. El cliente
3.2.1. Pago de comisiones
3.2.2. Custodia de la llave
3.2.3. Uso diligente de la caja de seguridad
4. LA CAJA DE SEGURIDAD
4.1. Condiciones de uso
4.2. Contenido de la caja de seguridad
5. RESPONSABILIDAD DE LA ENTIDAD DE CRÉDITO
5.1. Robo del contenido de la caja de seguridad
5.2. Cláusulas exonerativas de responsabilidad
5.3. Seguro de daños
6. EXTINCIÓN DEL CONTRATO
7. BIBLIOGRAFÍA
4. LA INTERMEDIACIÓN EN LOS MERCADOS DE VALORES
Juan DE NAVASQÜÉS DACAL
1. INTRODUCCIÓN
2. EL MERCADO DE VALORES
3. RÉGIMEN JURÍDICO APLICABLE A LOS AGENTES QUE INTERMEDIAN EN EL MERCADO DE VALORES
4. REQUISITOS PARA EL EJERCICIO DE LOS SERVICIOS DE INVERSIÓN POR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
4.1. Autorización y registro
4.2. Organización interna
4.3. Mantenimiento de registros
4.4. Conflictos de interés
4.5. Clasificación de los clientes
4.6. Obligaciones de información
5. SERVICIOS DE INVERSIÓN MÁS SIGNIFICATIVOS PRESTADOS POR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
6. DIRECCIÓN DE EMISIONES U OFERTAS
6.1. Concepto
6.2. Características del contrato de dirección
6.3. Obligaciones de la entidad directora con el emisor u oferente
6.4. Revisión del folleto informativo de la oferta pública de venta
7. COLOCACIÓN DE EMISIONES U OFERTAS
7.1. Concepto
7.2. Características del contrato de colocación
7.3. Obligaciones de la entidad colocadora con el emisor u oferente
7.4. Obligaciones de la entidad colocadora con el inversor
7.5. Prospección de la demanda (book-building system)
8. ASEGURAMIENTO DE EMISIONES U OFERTAS
8.1. Concepto
8.2. Características del contrato de aseguramiento
8.3. Obligaciones de la entidad aseguradora con el emisor u oferente
8.4. Obligaciones legales de la entidad aseguradora
9. EL CONTRATO DE AGENCIA
9.1. Concepto
9.2. Características del contrato de agencia
9.3. Obligaciones del agente de liquidación
10. SINDICATO DE COLOCACIÓN Y ASEGURAMIENTO
10.1. Introducción
10.2. Concepto
11. BIBLIOGRAFÍA
5. LOS SEGUROS
José Ramón DE HOCES ÍÑIGUEZ
1. CONCEPTO Y NATURALEZA JURÍDICA DEL SEGURO
1.1. Concepto
1.2. Naturaleza jurídica
2. MARCO REGULATORIO DEL DERECHO DE LOS SEGUROS
3. CLASES DE CONTRATOS DE SEGUROS
3.1. Los seguros generales o contra daños
3.2. Los seguros de personas
4. ELEMENTOS DEL CONTRATO DE SEGURO
4.1. Elementos personales
4.2. Elementos reales
4.3. Elementos formales
4.4. Elementos temporales
5. EL SEGURO EN EL MARCO DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
5.1. El principio de especialidad y separación de actividades financieras
5.2. Los conglomerados financieros, los vínculos estrechos y las participaciones significativas
6. LA PROTECCIÓN DEL ASEGURADO EN LA ACTIVIDAD BANCARIA
6.1. La profesionalidad y especialización del mediador
6.2. La prohibición de prácticas de abuso
6.3. La protección del cliente del operador de banca-seguros y condiciones generales de contratación
7. BREVE REFERENCIA A LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES
7.1. Concepto y naturaleza jurídica
7.2. Marco regulatorio de los planes y fondos de pensiones
7.3. Creación de planes y fondos de pensiones
7.4. Clases de planes de pensiones
7.5. Rescate de los planes de pensiones
8. BIBLIOGRAFÍA
6. LOS FONDOS DE INVERSIÓN
Paula DE BIASE
1. ARMONIZACIÓN DE LA INVERSIÓN COLECTIVA EN LA UNIÓN EUROPEA
2. DEFINICIÓN Y TIPOS DE IICs
2.1. Definición, formas de IICs y modalidades de gestión
2.2. Compartimentos de IICs («subfondos»)
2.3. IICs financieras vs IICs no financieras
2.3.1. Tipos de IICs financieras
2.3.2. Categorías de IICs financieras
2.3.3. IICs Inmobiliarias vs SOCIMIs
3. REGIMEN JURÍDICO DE LAS IICS: PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO
3.1. Número mínimo de partícipes o accionistas
3.2. Patrimonio mínimo
3.3. Concepto y cálculo del valor liquidativo
3.4. Reembolsos y ventanas de liquidez.
3.5. Suspensión de reembolsos y liquidación
3.6. Sociedades Gestoras
3.7. Depositarios
4. DOCUMENTOS OBLIGATORIOS DE LAS IICs Y SUS MODIFICACIONES
4.1. Documentos de emisión obligatoria
4.2. Modificaciones a la Documentación de la IIC y derecho de separación
5. LAS IICS COMO PRODUCTO BANCARIO
5.1. Canales de comercialización. Redes y plataformas
5.1.1. Redes bancarias
5.1.2. Plataformas
5.1.3. Otros canales
5.2. Registro de partícipes por cuentas globales
5.3. Información previa al inversor
5.4. Información periódica. Hechos relevantes
5.5. Comisiones y gastos aplicables
5.5.1. Comisiones y gastos de la IIC y partícipes
5.5.2. Comisiones de distribución. Limitaciones bajo MiFID II
6. COMERCIALIZACIÓN TRANSFRONTERIZA
6.1. Comercialización transfronteriza de UCITS en la UE
6.2. Comercialización transfronteriza de FIAs en la UE
7. BREVES NOTAS SOBRE FISCALIDAD DE LAS IICs
8. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO III
ALGUNOS MECANISMOS Y OPERACIONES PARABANCARIAS
1. EL BITCOIN
Jorge TORAL TORRE-MARÍN
1. INTRODUCCIÓN: DEL TRUEQUE A LAS MONEDAS VIRTUALES
1.1. Aproximación histórica a la evolución del dinero
1.2. Las monedas virtuales: concepto y tipos
2. EL BITCOIN: ORIGEN, CONCEPTO Y PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS
2.1. El origen del Bitcoin: el «Paper» de Satoshi Nakamoto
2.2. Concepto de Bitcoin
2.3. Aproximación a la operativa con Bitcoins
2.4. La generación de Bitcoins
2.5. La cotización de Bitcoin
2.6. Adquisición de productos y servicios con Bitcoins
2.7. Fundamentos económicos del Bitcoin
3. ASPECTOS JURÍDICOS Y REGULATORIOS DEL BITCOIN EN ESPAÑA
3.1. El Bitcoin como dinero electrónico
3.2. El Bitcoin como servicio de pago
3.3. Los Bitcoins como instrumento financiero
3.4. Las operaciones de Bitcoins como permutas
4. APROXIMACIÓN A LA REGULACIÓN DEL BITCOIN EN OTROS ORDENAMIENTOS JURÍDICOS
5. ACTIVIDADES ILÍCITAS A TRAVÉS DE BITCOINS
6. BIBLIOGRAFÍA
2. EL CROWDFUNDING
Begoña SALAS SÁNCHEZ
1. INTRODUCCIÓN Y CONCEPTO
2. ORÍGENES Y NUEVAS TENDENCIAS
3. TIPOS DE CROWDFUNDING
4. LAS PLATAFORMAS DE CROWDFUNDING
5. MARCO NORMATIVO
6. PREOCUPACIÓN POR LA TRANSPARENCIA
7. BENEFICIOS Y RIESGOS DEL CROWDFUNDING
7.1. Beneficios
7.2. Riesgos
8. DIFERENCIAS ENTRE CROWFUNDING Y BANCA TRADICIONAL
9. CONCLUSIONES Y PRÓXIMOS PASOS
10. BIBLIOGRAFÍA
Me Gusta Internet
Heptameron
La Ventana de Orfeo 08
Oscuro